Политика AML/KYC
Обменный сервис exway.io использует сервис GetBlock для выявления транзакций, связанных с:
Финансированием терроризма (FT)
Отмыванием денег (ОД)
Иной противоправной деятельностью.
Политика KYC (Know Your Customer) активируется при обоснованных подозрениях в нецелевом использовании сервиса, включая:
Попытки отмывания активов криминального происхождения;
Использование средств, полученных преступным путём.
Для анализа применяются: сторонние инструменты трекинга, собственные скрининговые системы и любая законно доступная информация.
Основания для блокировки транзакций
AML-риск > 69% – транзакция замораживается.
Метки высокого риска (>79%) – автоматическая блокировка.
Связь с санкционными сервисами – блокировка независимо от риска.
Метка victim-report (транзакция фигурирует в уголовном деле) – средства замораживаются.
Индивидуальный подход
Каждый случай анализируется с учётом:
Даты транзакции;
Процентного соотношения средств на адресе;
Истории "размытия" риска другими операциями;
Полной цепочки движения активов.
Предупреждение о рисках
Отправка активов с маркировкой "санкционные" или "миксер" может привести к:
Бессрочной заморозке средств регулятором;
Безвозвратной потере средств.
Обменный пункт не несёт ответственности за возврат таких активов.
Права обменного сервиса
Сервис exway.io вправе:
Приостанавливать транзакции и блокировать аккаунты.
Запрашивать у пользователя:
1. KYC: Фото/видео с документом (селфи), подтверждение адреса, платежеспособности;
2. KYT: Скриншот кошелька, полную цепочку транзакций;
3. Доказательства легальности происхождения средств.
Удерживать средства до завершения расследования.
Осуществлять возврат только на исходные реквизиты (или иные – после подтверждения легальности активов).
Отказывать в услугах без объяснения причин, включая:
1. Вывод на счета третьих лиц;
2. Обмен при подозрении в незаконном происхождении средств.
Передавать данные в правоохранительные/финансовые органы.
Контролировать транзакционные цепочки для выявления подозрительной активности.
Не раскрывать методы и результаты проверок.
Условия удержания средств
При непредоставлении запрошенной информации в течение 6 календарных месяцев средства аннулируются.
Активы удерживаются на спецсчетах сервиса при:
1. Невозможности отследить происхождение средств;
2. Обоснованных подозрениях в криминальном источнике.
